近日，中國人民銀行北京分行對北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“北京農(nóng)商銀行”）及其多名業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人開出了一系列罰單，引起了廣泛關(guān)注。此次處罰涵蓋了2025年初的8張罰單，總額高達(dá)958.57萬元，其中銀行本身被罰款902.27萬元，7名高管合計(jì)被罰56.3萬元。

據(jù)調(diào)查，北京農(nóng)商銀行存在多項(xiàng)違規(guī)行為。包括但不限于提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的統(tǒng)計(jì)資料、占壓財(cái)政存款或資金、違反信用信息采集與查詢規(guī)定，以及與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)槠溟_設(shè)匿名、假名賬戶等。這些違規(guī)行為嚴(yán)重違反了金融行業(yè)的相關(guān)法規(guī)，對金融秩序構(gòu)成了潛在威脅。

在具體處罰中，多名高管因?qū)︺y行的違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任而受到懲處。例如，銀行卡部副總經(jīng)理馬某林、董某霞及個(gè)人信貸管理部副總經(jīng)理吳某民，因違反信用信息采集與查詢規(guī)定，分別被罰款18.5萬元、7.5萬元和7.7萬元。銀行卡部總經(jīng)理葉某勝因違反清算管理規(guī)定被警告并罰款5萬元，副總經(jīng)理徐某琨因違反收單業(yè)務(wù)外包管理規(guī)定同樣被警告并罰款5萬元。

個(gè)人金融部副總經(jīng)理劉某娜因違反賬戶管理規(guī)定被警告并罰款10萬元，而副行長李某旭則因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等其他違規(guī)行為被罰款4.93萬元。這些處罰不僅體現(xiàn)了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融違規(guī)行為的嚴(yán)厲打擊，也警示了金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

值得注意的是，這并非北京農(nóng)商銀行首次因類似違規(guī)行為受到重罰。早在2020年9月，該行就曾因?yàn)橄蛏矸莶幻鞯目蛻籼峁┓?wù)、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告以及未按規(guī)定保存客戶身份資料及交易記錄等行為，被人民銀行營業(yè)管理部開出了一張高達(dá)1948萬元的罰單。這張罰單至今仍是北京農(nóng)商銀行收到的金額最大的罰單之一。

作為北京市唯一的農(nóng)商行，北京農(nóng)商銀行的前身是北京市農(nóng)村信用合作社，改制成立于2005年。經(jīng)過多年的發(fā)展，該行已成為一家資產(chǎn)規(guī)模龐大的金融機(jī)構(gòu)。截至2024年9月末，其資產(chǎn)總額已達(dá)到1.26萬億元。然而，盡管業(yè)績持續(xù)增長，該行在合規(guī)管理方面的不足仍然顯而易見。

根據(jù)最新財(cái)報(bào)顯示，2024年前三季度，北京農(nóng)商銀行實(shí)現(xiàn)營收132億元，同比增長16.19%；凈利潤為58.76億元，同比增長0.92%。盡管業(yè)績表現(xiàn)亮眼，但此次罰單事件無疑給該行敲響了警鐘，提醒其在追求業(yè)績的同時(shí)，必須更加重視合規(guī)管理，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。