近日，上海金融監(jiān)管局發(fā)布了一系列行政處罰決定，針對(duì)多家金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人的違法違規(guī)行為進(jìn)行了嚴(yán)厲懲處。此次處罰共涉及10張決定書(shū)，涵蓋了上海青浦惠金村鎮(zhèn)銀行、恒豐銀行上海分行、星展銀行（中國(guó)）有限公司等機(jī)構(gòu)。

上海青浦惠金村鎮(zhèn)銀行因業(yè)務(wù)管理存在明顯漏洞，特別是在貸款重組觀察期內(nèi)分類(lèi)不準(zhǔn)確，以及整體業(yè)務(wù)流程管控不嚴(yán)等問(wèn)題，被上海金融監(jiān)管局處以100萬(wàn)元罰款，并要求立即整改。

恒豐銀行上海分行的問(wèn)題更為嚴(yán)重。該分行因在固定資產(chǎn)貸款發(fā)放過(guò)程中缺乏審慎態(tài)度，貸款資金支付管理與控制不到位，貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，同業(yè)業(yè)務(wù)操作同樣違規(guī)，且未能及時(shí)對(duì)非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)進(jìn)行調(diào)整，被處以高達(dá)370萬(wàn)元的罰款。涉及此事的王云非、石堃、卜家彥、陳濤、汪運(yùn)昌、牛古朋等多名責(zé)任人，也分別受到了警告或罰款的行政處罰。

星展銀行（中國(guó)）有限公司同樣未能幸免。該行因薪酬延期支付政策未全面符合法規(guī)要求，向不具備相應(yīng)資質(zhì)的企業(yè)提供融資，流動(dòng)資金貸款需求測(cè)算不嚴(yán)謹(jǐn)，以及同業(yè)存款業(yè)務(wù)操作超期限等違規(guī)行為，被罰款140萬(wàn)元。值得注意的是，該行員工Brian Philip Williams也因貸款管理嚴(yán)重違規(guī)、轉(zhuǎn)嫁成本等行為，被上海金融監(jiān)管局警告并罰款7萬(wàn)元。

這一系列處罰決定，不僅彰顯了上海金融監(jiān)管局對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為的零容忍態(tài)度，也提醒了所有金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格遵守監(jiān)管規(guī)定，確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和審慎性。未來(lái)，隨著監(jiān)管力度的不斷加強(qiáng)，金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理將面臨更為嚴(yán)格的考驗(yàn)。