匯豐人壽近期宣布，其唯一股東匯豐保險（亞洲）有限公司計劃再次向公司注入資本3.62億元人民幣。此次增資后，匯豐人壽的注冊資本將從當前的23.14億元增至26.76億元，而匯豐保險（亞洲）的持股比例將保持不變，繼續(xù)全資控股匯豐人壽。

此次增資標志著匯豐人壽自2022年完成由合資企業(yè)向外資獨資企業(yè)的轉(zhuǎn)型以來，第三次獲得資本的補充。該增資計劃尚需獲得國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的批準，方可正式生效。

匯豐人壽成立于2009年6月，最初是一家合資壽險公司，由匯豐控股有限公司和國民信托共同持股。2021年，匯豐人壽啟動了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，國民信托退出，匯豐保險（亞洲）成為唯一股東，并于2022年6月完成了股權(quán)變更。自轉(zhuǎn)型以來，匯豐人壽已多次獲得增資，并積極開拓多元化渠道，同時進行了董事長更替等重要調(diào)整。

北京排排網(wǎng)保險代理有限公司總經(jīng)理楊帆認為，匯豐人壽的增資行為反映出股東對中國保險市場前景的樂觀態(tài)度，以及對中國市場巨大增長潛力的認可。同時，隨著中國保險市場的開放和監(jiān)管政策的調(diào)整，外資險企需要通過增資來滿足日益嚴格的監(jiān)管要求。

自匯豐人壽轉(zhuǎn)為外資獨資后，匯豐保險（亞洲）分別在2022年10月和2023年6月向公司增資6.35億元和6.54億元。若此次3.62億元的增資成功落地，匯豐保險（亞洲）將在三年內(nèi)累計向匯豐人壽注資16.51億元。

匯豐人壽總經(jīng)理胡敏曾表示，匯豐集團對匯豐人壽的增資和獨資轉(zhuǎn)型，體現(xiàn)了其對中國市場長期、健康、穩(wěn)定發(fā)展的堅定支持。這些舉措不僅提高了公司的償付能力水平，增強了抵御風(fēng)險的能力，還有助于實現(xiàn)未來業(yè)務(wù)增長計劃，推動分支機構(gòu)拓展、產(chǎn)品創(chuàng)新、投資和服務(wù)能力的提升。

在業(yè)務(wù)方面，匯豐人壽在2024年實現(xiàn)了關(guān)鍵性的突破，年度保費規(guī)模首次超過100億元，并成功扭虧為盈。根據(jù)最新償付能力報告，匯豐人壽在2024年實現(xiàn)了保險業(yè)務(wù)收入130.89億元，同比增長79%，凈利潤達到1.95億元，結(jié)束了連續(xù)三年的虧損局面。

然而，作為銀行系保險公司，匯豐人壽在銷售上仍較為依賴銀保渠道。據(jù)最新償付能力報告，2024年銀保渠道業(yè)務(wù)占比達到65.95%。雖然銀保渠道為匯豐人壽帶來了大量的業(yè)務(wù)，但也面臨著渠道單一、產(chǎn)品同質(zhì)化以及高昂的手續(xù)費及傭金支出等問題。隨著監(jiān)管部門對銀保渠道“報行合一”要求的嚴格執(zhí)行，匯豐人壽正面臨著渠道成本優(yōu)化的壓力。

對于未來，匯豐人壽計劃通過優(yōu)化渠道結(jié)構(gòu)、提升經(jīng)營效率等方式，構(gòu)建更加多元化的業(yè)務(wù)發(fā)展模式，以在激烈的市場競爭中占據(jù)有利地位。胡敏表示，盡管銀保渠道面臨挑戰(zhàn)，但對于匯豐人壽而言，它是立身之本，也是策應(yīng)和協(xié)調(diào)匯豐集團戰(zhàn)略的關(guān)鍵。匯豐人壽將積極應(yīng)對“報行合一”帶來的機遇，致力于提升客戶體驗和效率。