近期，個(gè)人養(yǎng)老金基金市場(chǎng)迎來(lái)新動(dòng)向，指數(shù)基金正式被納入個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄。數(shù)據(jù)顯示，自12月13日至12月31日的半個(gè)月內(nèi)，這批指數(shù)基金成功吸引了3.09億元的資金流入。

具體來(lái)看，12月13日，共有85只指數(shù)基金增設(shè)了Y份額，并納入個(gè)人養(yǎng)老金基金的選購(gòu)范疇。截至目前，已有68只基金披露了四季度末的規(guī)模和份額數(shù)據(jù)，累計(jì)吸金3.09億元。這一數(shù)據(jù)表明，投資者對(duì)于指數(shù)基金作為個(gè)人養(yǎng)老金投資工具的興趣正在逐漸上升。

在2024年第四季度末，從規(guī)模上看，華泰柏瑞紅利低波ETF聯(lián)接Y以4543萬(wàn)元的規(guī)模位居榜首。緊隨其后的是華夏中證A500ETF聯(lián)接Y、創(chuàng)金合信紅利低波Y等6只基金，它們的規(guī)模均超過(guò)1000萬(wàn)元。從這一數(shù)據(jù)可以看出，紅利類(lèi)資產(chǎn)在資金端受到了較高的追捧。

值得注意的是，在12月中旬被納入個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的85只指數(shù)基金中，紅利類(lèi)基金共有7只，占總數(shù)的8%。而到了2024年底，這7只基金的規(guī)模合計(jì)達(dá)到了1.20億元，占指數(shù)基金Y份額總規(guī)模的39%。其中，紅利低波指數(shù)基金表現(xiàn)尤為突出，華泰柏瑞和創(chuàng)金合信兩家公司的基金分別位列募資金額的第一和第三位。

整體來(lái)看，紅利類(lèi)資產(chǎn)因其高股息、可持續(xù)的收益特性，以及低波動(dòng)水平帶來(lái)的良好持有體驗(yàn)，成為了投資者的優(yōu)選。華泰柏瑞基金表示，紅利低波策略與養(yǎng)老概念相契合，因此受到了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。在12月下旬，招商銀行等渠道也加大了對(duì)這類(lèi)基金的推廣力度。

然而，盡管指數(shù)基金在個(gè)人養(yǎng)老金基金市場(chǎng)中表現(xiàn)出色，但它們對(duì)FOF基金的規(guī)模擠壓仍然有限。數(shù)據(jù)顯示，68只有公開(kāi)數(shù)據(jù)的指數(shù)基金Y份額吸金3.09億元，而同期199只養(yǎng)老FOF基金則吸金14.88億元。從平均值來(lái)看，F(xiàn)OF基金四季度增長(zhǎng)規(guī)模是指數(shù)基金的兩倍。這表明，在個(gè)人養(yǎng)老金基金市場(chǎng)中，F(xiàn)OF基金仍然占據(jù)著主導(dǎo)地位。

具體來(lái)看，建信優(yōu)享進(jìn)?。╕份額）是四季度流入最多的個(gè)人養(yǎng)老金基金，其份額從0.04億份升至1.22億份，凈申購(gòu)量達(dá)到1.18億份。然而，從業(yè)績(jī)層面來(lái)看，2024年養(yǎng)老FOF基金的整體表現(xiàn)并不理想。數(shù)據(jù)顯示，179只有完整年度業(yè)績(jī)展示的個(gè)人養(yǎng)老金基金中，僅有13只跑贏了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，其余166只均跑輸基準(zhǔn)。