近年來，隨著中國居民財富的不斷累積與資產(chǎn)管理新規(guī)的深入實施，理財市場正加速向凈值化轉型，投資者對于全球資產(chǎn)配置的興趣和需求日益高漲。

至2024年末，中國境內(nèi)的公募基金資產(chǎn)凈值已成功跨越32萬億元大關。與此同時，跨境理財通2.0試點的啟動，更是進一步彰顯了投資者對資產(chǎn)配置多元化的迫切需求。這一趨勢不僅體現(xiàn)在公募基金上，銀行理財產(chǎn)品、基金以及存款、國債、貨幣基金等傳統(tǒng)投資品種同樣受到投資者的青睞，各有超過半數(shù)的投資者選擇這些投資方式。

值得注意的是，中國投資者對海外市場的關注度顯著增強。數(shù)據(jù)表明，有44%的投資者計劃通過分散投資組合來降低投資風險，而25%的投資者則緊盯科技創(chuàng)新領域，期待從中發(fā)現(xiàn)新的投資機會。然而，全球投資之路并非坦途，信息不對稱、法規(guī)政策差異以及海外產(chǎn)品渠道匱乏等問題，成為投資者面臨的主要挑戰(zhàn)。這些問題使得投資者在尋求全球資產(chǎn)配置時，對專業(yè)財富管理機構的依賴愈發(fā)加深。

隨著投資者需求的不斷變化，他們對財富管理機構的專業(yè)化和國際化服務要求也在不斷提高。據(jù)調(diào)查，77%的投資者希望獲得全球投資資訊及專業(yè)分析報告，以便更好地把握市場動態(tài)；而61%的投資者則期望財富管理機構能提供全球化、多元化的投資產(chǎn)品和策略，以滿足其個性化的投資需求。

為了滿足投資者日益增長的全球資產(chǎn)配置需求，財富管理機構正不斷努力提升服務質(zhì)量和專業(yè)水平。他們不僅加強了對全球市場的研究和分析，還積極拓寬海外產(chǎn)品渠道，為投資者提供更多樣化的投資選擇。同時，財富管理機構還注重提升服務的個性化程度，力求為每一位投資者量身定制最合適的投資策略。