近日，上海金融監(jiān)管局對(duì)多家金融機(jī)構(gòu)及個(gè)人實(shí)施了嚴(yán)厲的處罰措施，涉及光大銀行、工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、上海農(nóng)商行、華瑞銀行、浦東中銀富登村鎮(zhèn)銀行以及平安人壽、平安養(yǎng)老險(xiǎn)、人保財(cái)險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)，共計(jì)49家單位及個(gè)人受到波及。

光大銀行上海分行及其多名員工未能有效管理員工行為，嚴(yán)重違反了審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。其中，零售業(yè)務(wù)部原總經(jīng)理潘志超和北外灘支行原行長(zhǎng)助理李榮分別被處以5萬(wàn)元罰款并給予警告；徐匯支行原副行長(zhǎng)周宏斌被禁止從事銀行業(yè)工作五年；徐匯支行原零售理財(cái)經(jīng)理陳穎和北外灘支行原理財(cái)經(jīng)理張偉來(lái)則被終身禁止從事銀行業(yè)工作。光大銀行上海分行因管理不善被罰款150萬(wàn)元。

工商銀行也未能幸免。私人銀行部原副總經(jīng)理徐衛(wèi)東因多項(xiàng)違規(guī)行為被終身禁止從事銀行業(yè)工作；私人銀行部原總經(jīng)理馬健因未按規(guī)定程序選聘金融服務(wù)合作機(jī)構(gòu)等違規(guī)行為被罰款10萬(wàn)元并給予警告；上海市金山衛(wèi)支行原行長(zhǎng)韓杰因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)被警告，而金山支行也因此被罰款20萬(wàn)元。

中國(guó)銀行方面，上海市盧灣支行原副行長(zhǎng)張霄燕和浦東分行原副行長(zhǎng)仇一塵均因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)被警告，仇一塵還被罰款5萬(wàn)元。浦東分行、盧灣支行和徐匯支行分別因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)被罰款110萬(wàn)元、30萬(wàn)元和30萬(wàn)元。

建設(shè)銀行也受到了處罰。上海市第四支行原客戶經(jīng)理馮儷莉和金山石化支行原副行長(zhǎng)陳宏毅因貸款業(yè)務(wù)違規(guī)分別被警告和罰款5萬(wàn)元。金山石化支行因此被罰款40萬(wàn)元。

中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司上海市奉賢支公司原負(fù)責(zé)人蔡仁祥因利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人牟取不正當(dāng)利益被罰款9萬(wàn)元并給予警告。上海華瑞銀行因多項(xiàng)違規(guī)行為被罰沒(méi)共計(jì)680余萬(wàn)元。上海金山惠民村鎮(zhèn)銀行也因多項(xiàng)違規(guī)行為被罰款220萬(wàn)元。

此次處罰彰顯了上海金融監(jiān)管局對(duì)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為零容忍的態(tài)度，旨在強(qiáng)化金融市場(chǎng)的規(guī)范運(yùn)作，保護(hù)投資者和消費(fèi)者的合法權(quán)益。