近期，江蘇地區(qū)多家銀行因基金托管業(yè)務(wù)存在問題而受到監(jiān)管部門的關(guān)注。蘇州銀行（股票代碼：002966.SZ）成為最新一家因此類問題被江蘇證監(jiān)局采取措施的銀行。

據(jù)江蘇證監(jiān)局公告，蘇州銀行在基金托管業(yè)務(wù)中存在人員管理、估值核算以及內(nèi)部控制三大方面的問題。這些問題是在監(jiān)管部門進行現(xiàn)場檢查后發(fā)現(xiàn)的。具體而言，蘇州銀行個別核心業(yè)務(wù)崗位的人員缺乏必要的2年托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗，同時在估值核算方面，對于某些基金估值對賬不一致的情況，未能及時處理并向基金管理人提供反饋。其內(nèi)控稽核部同時承擔(dān)了投資監(jiān)督和稽核管理的雙重職責(zé)，且公司資產(chǎn)托管系統(tǒng)中存在產(chǎn)品信息錄入錯誤的現(xiàn)象。

江蘇證監(jiān)局指出，蘇州銀行的這些行為違反了《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，并決定對其采取出具警示函的行政監(jiān)督管理措施。

值得注意的是，蘇州銀行并非江蘇地區(qū)唯一因基金托管業(yè)務(wù)問題被監(jiān)管的銀行。今年早些時候，江蘇銀行和南京銀行也因類似問題受到了監(jiān)管措施。江蘇銀行的問題主要集中在內(nèi)部控制、人員管理、投資監(jiān)督、估值核算以及信息報送等方面，如投資監(jiān)督崗位與稽核管理崗位職責(zé)重疊，以及未及時回收和歸檔基金合同和托管協(xié)議等。而南京銀行的問題則包括內(nèi)控稽核部職責(zé)不清、信息披露和內(nèi)部稽核崗位缺失、投資監(jiān)督標(biāo)準(zhǔn)不完善以及信息報送不及時等。

面對基金托管業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會近期對《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》進行了修訂，并向社會公開征求意見。修訂的總體原則旨在提高準(zhǔn)入門檻、聚焦主業(yè)、壓實責(zé)任以及推動創(chuàng)新。此次修訂明確，基金托管機構(gòu)需設(shè)立獨立的基金托管部門，并要求高級管理人員及從業(yè)人員符合資格條件，特別是取得基金從業(yè)資格的人員比例需不低于部門員工人數(shù)的50%，且核心崗位需配備至少2名具有2年以上從業(yè)經(jīng)驗的人員。

證監(jiān)會指出，近年來私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展推動了基金管理規(guī)模的擴大，但也暴露出一些問題，如行業(yè)集中趨勢明顯、個別機構(gòu)背離業(yè)務(wù)本源以及市場化退出機制不完善等。因此，有必要通過修訂《辦法》來強化托管人的責(zé)任，確保其在準(zhǔn)入盡調(diào)、投資監(jiān)督、估值核算、信息披露等環(huán)節(jié)切實履行職責(zé)，避免“托而不管”或“托而管不了”的情況發(fā)生。

此次修訂還強調(diào)了托管人在風(fēng)險揭示方面的責(zé)任，要求其充分揭示風(fēng)險，確保投資者能夠充分了解基金托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險狀況。

隨著監(jiān)管政策的不斷完善和監(jiān)管力度的加強，預(yù)計江蘇地區(qū)乃至全國的基金托管業(yè)務(wù)將更加規(guī)范，投資者的權(quán)益也將得到更有效的保障。

同時，這也將對基金托管機構(gòu)提出更高的要求，促使其不斷提升自身的業(yè)務(wù)能力和風(fēng)險管理水平，以適應(yīng)日益復(fù)雜的市場環(huán)境和監(jiān)管要求。

對于投資者而言，選擇具有規(guī)范運作和良好信譽的基金托管機構(gòu)將變得更加重要，以確保其投資資金的安全和增值。

總之，基金托管業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展離不開監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管和托管機構(gòu)的自律管理。只有通過雙方的共同努力，才能確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)的健康穩(wěn)定發(fā)展。