近日，蘇州金融監(jiān)管分局對(duì)江蘇太倉(cāng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司及其內(nèi)部管理人員郭佳玫采取了處罰措施，并公開(kāi)披露了相關(guān)罰單信息。

據(jù)悉，江蘇太倉(cāng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被查處的違規(guī)行為主要涉及理財(cái)投資與自營(yíng)投資風(fēng)險(xiǎn)未實(shí)現(xiàn)有效隔離，以及超出了其資質(zhì)范圍進(jìn)行資管產(chǎn)品的投資。這些行為違反了銀行業(yè)監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定。

針對(duì)江蘇太倉(cāng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的上述違規(guī)行為，蘇州金融監(jiān)管分局依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)其開(kāi)出了70萬(wàn)元的罰單。該處罰旨在維護(hù)金融市場(chǎng)的秩序，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

同時(shí)，郭佳玫作為江蘇太倉(cāng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融市場(chǎng)部的總經(jīng)理，被認(rèn)定對(duì)該公司超資質(zhì)投資資管產(chǎn)品的行為負(fù)有直接責(zé)任。因此，蘇州金融監(jiān)管分局也對(duì)郭佳玫個(gè)人處以9萬(wàn)元的罰款。

此次處罰不僅彰顯了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)違規(guī)行為零容忍的態(tài)度，也提醒了金融機(jī)構(gòu)及其管理人員要嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)與安全。