天津融寶支付網(wǎng)絡(luò)有限公司近期因多項(xiàng)違規(guī)行為受到了中國(guó)人民銀行的嚴(yán)厲處罰。據(jù)公開(kāi)信息，該公司在支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和資料管理方面存在明顯疏漏，因此被天津市分行處以13萬(wàn)元的罰款。

事實(shí)上，這并不是融寶支付首次受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。早在2023年12月，央行就已對(duì)該公司發(fā)出過(guò)警告，并沒(méi)收其違法所得39.555252萬(wàn)元，同時(shí)開(kāi)出了高達(dá)322萬(wàn)元的罰款單。公司內(nèi)的兩名主要負(fù)責(zé)人也因涉事被罰款并受到警告。

根據(jù)處罰決定書(shū)，融寶支付涉及的違法行為多達(dá)六項(xiàng)，包括違反賬戶管理規(guī)定、商戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定，以及未能有效履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄，還有未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告等。

融寶支付成立于2011年，并在次年獲得了人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，主要經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)支付和移動(dòng)電話支付業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)覆蓋全國(guó)各地。公司自2013年1月正式上線運(yùn)營(yíng)后，逐步拓展其業(yè)務(wù)范圍，并于2015年1月成為基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)，同年7月又獲得了中國(guó)海關(guān)支付系統(tǒng)建設(shè)資質(zhì)，成為國(guó)內(nèi)少數(shù)幾家具備在線關(guān)稅支付能力的企業(yè)之一。

融寶支付的控股股東為天津榮程祥泰投資控股集團(tuán)有限公司，該集團(tuán)是天津市的知名民營(yíng)企業(yè)之一，總部位于濱海新區(qū)，擁有員工總數(shù)超過(guò)8000人。自成立以來(lái)，榮程集團(tuán)已累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入4559億元，實(shí)現(xiàn)利稅149億元。該集團(tuán)在中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)、中國(guó)民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)以及中國(guó)民營(yíng)企業(yè)制造業(yè)500強(qiáng)等榜單中均名列前茅，連續(xù)多年位列天津市百?gòu)?qiáng)私營(yíng)企業(yè)首位。

近年來(lái)，榮程集團(tuán)進(jìn)行了戰(zhàn)略性調(diào)整，從金屬產(chǎn)業(yè)向金融、多元化發(fā)展轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)了鋼鐵硬實(shí)力與文化軟實(shí)力的有機(jī)結(jié)合，構(gòu)建了B2B2C的發(fā)展模式，并成功布局了產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融。在此背景下，融寶支付的業(yè)務(wù)也取得了顯著增長(zhǎng)，2017年前三季度實(shí)現(xiàn)交易規(guī)模達(dá)到3200億元，在全國(guó)眾多支付公司中，其交易規(guī)模和盈利能力均名列前茅。