天津融寶支付網(wǎng)絡(luò)有限公司近期因多項違規(guī)行為受到了中國人民銀行的嚴(yán)厲處罰。據(jù)公開信息，該公司在支付業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制和資料管理方面存在明顯疏漏，因此被天津市分行處以13萬元的罰款。

事實上，這并不是融寶支付首次受到監(jiān)管機構(gòu)的處罰。早在2023年12月，央行就已對該公司發(fā)出過警告，并沒收其違法所得39.555252萬元，同時開出了高達(dá)322萬元的罰款單。公司內(nèi)的兩名主要負(fù)責(zé)人也因涉事被罰款并受到警告。

根據(jù)處罰決定書，融寶支付涉及的違法行為多達(dá)六項，包括違反賬戶管理規(guī)定、商戶管理規(guī)定、清算管理規(guī)定，以及未能有效履行客戶身份識別義務(wù)、保存客戶身份資料和交易記錄，還有未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告等。

融寶支付成立于2011年，并在次年獲得了人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》，主要經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)支付和移動電話支付業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)覆蓋全國各地。公司自2013年1月正式上線運營后，逐步拓展其業(yè)務(wù)范圍，并于2015年1月成為基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)，同年7月又獲得了中國海關(guān)支付系統(tǒng)建設(shè)資質(zhì)，成為國內(nèi)少數(shù)幾家具備在線關(guān)稅支付能力的企業(yè)之一。

融寶支付的控股股東為天津榮程祥泰投資控股集團(tuán)有限公司，該集團(tuán)是天津市的知名民營企業(yè)之一，總部位于濱海新區(qū)，擁有員工總數(shù)超過8000人。自成立以來，榮程集團(tuán)已累計實現(xiàn)銷售收入4559億元，實現(xiàn)利稅149億元。該集團(tuán)在中國企業(yè)500強、中國民營企業(yè)500強以及中國民營企業(yè)制造業(yè)500強等榜單中均名列前茅，連續(xù)多年位列天津市百強私營企業(yè)首位。

近年來，榮程集團(tuán)進(jìn)行了戰(zhàn)略性調(diào)整，從金屬產(chǎn)業(yè)向金融、多元化發(fā)展轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)了鋼鐵硬實力與文化軟實力的有機結(jié)合，構(gòu)建了B2B2C的發(fā)展模式，并成功布局了產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融。在此背景下，融寶支付的業(yè)務(wù)也取得了顯著增長，2017年前三季度實現(xiàn)交易規(guī)模達(dá)到3200億元，在全國眾多支付公司中，其交易規(guī)模和盈利能力均名列前茅。