民生銀行銀川分行積極響應(yīng)總行號召，于2025年全面啟動“高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展年”活動，旨在深化合規(guī)理念，構(gòu)建全方位、深層次的合規(guī)管理體系，實現(xiàn)從被動遵循監(jiān)管到主動合規(guī)治理的根本轉(zhuǎn)變，以合規(guī)為引擎驅(qū)動高質(zhì)量發(fā)展。

活動初期，民生銀行銀川分行便著手構(gòu)建制度合規(guī)的堅實框架。通過引入制度全生命周期管理機(jī)制，該行緊跟監(jiān)管動態(tài)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新步伐，不斷優(yōu)化迭代制度，確保合規(guī)要求無縫融入業(yè)務(wù)流程。同時，設(shè)立專業(yè)合規(guī)管理崗位，編織起一張橫向覆蓋所有部門、縱向穿透至基層的職責(zé)網(wǎng)絡(luò)，對重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┣鍐位芾?，明確合規(guī)責(zé)任。

在風(fēng)險防控方面，該行前移風(fēng)險關(guān)口，打造業(yè)務(wù)全鏈條的“三早”預(yù)警體系，即早識別、早預(yù)警、早處置。通過配套監(jiān)測人員能力提升計劃，形成了剛性制度約束與柔性管理相結(jié)合的治理新模式。

為了進(jìn)一步提升合規(guī)管理的智能化水平，民生銀行銀川分行積極推進(jìn)數(shù)智賦能。該行整合了多維度監(jiān)測平臺，利用大數(shù)據(jù)建模技術(shù)，實現(xiàn)了對資金異常流動的實時捕捉與智能攔截。同時，升級輿情預(yù)警系統(tǒng)，對全媒體渠道的輿情信息進(jìn)行深度挖掘，構(gòu)建起非法集資等風(fēng)險事件的“蛛網(wǎng)式”預(yù)警模型。該行還針對重點(diǎn)業(yè)務(wù)場景開展穿透式監(jiān)測分析，生成差異化風(fēng)險畫像，配套定制化防控策略，實現(xiàn)了風(fēng)險管控的精準(zhǔn)化。

在文化浸潤方面，民生銀行銀川分行注重合規(guī)文化的培育。該行通過推行“一把手講合規(guī)”“合規(guī)承諾踐諾”等品牌活動，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部的合規(guī)履職標(biāo)桿效應(yīng)。同時，打造立體化培訓(xùn)體系，包括警示案例庫、模擬實訓(xùn)平臺、合規(guī)知識競賽等，推動合規(guī)意識從認(rèn)知層面轉(zhuǎn)化為行為習(xí)慣。

為了筑牢案件治理的堅固防線，民生銀行銀川分行建立了標(biāo)準(zhǔn)化處置流程，規(guī)范了從線索發(fā)現(xiàn)到整改問責(zé)的全流程操作標(biāo)準(zhǔn)。該行還定期開展典型案例回溯研究，提煉風(fēng)險規(guī)律形成防控指引，推動個案處置經(jīng)驗轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性防控能力。該行深化與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息共享機(jī)制，構(gòu)建風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控網(wǎng)絡(luò)，實現(xiàn)監(jiān)管要求與內(nèi)部治理的同頻共振。

在檢查整改方面，民生銀行銀川分行創(chuàng)新破局，打造立體化檢查矩陣。該行融合專項檢查、智能監(jiān)測、全員排查與能力建設(shè)，構(gòu)建起覆蓋“人、事、流程”的多維檢查網(wǎng)絡(luò)。同時，建立“問題清單—責(zé)任清單—整改清單”三單聯(lián)動機(jī)制，運(yùn)用數(shù)字化工具實現(xiàn)整改過程可視、效果可溯。該行還將合規(guī)要求延伸至合作機(jī)構(gòu)管理，通過培訓(xùn)傳導(dǎo)、履約評價等機(jī)制構(gòu)建合規(guī)治理共同體，實現(xiàn)風(fēng)險防控由“單點(diǎn)突破”向“生態(tài)共治”的升級。