近日，反洗錢領域的監(jiān)管風暴再次升級，多家銀行因違規(guī)行為遭受重罰。據(jù)央行披露，農業(yè)銀行、光大銀行、民生銀行和恒豐銀行因涉及多項反洗錢違法違規(guī)行為，合計被罰近1億元。這一處罰決定于2024年12月30日作出，但相關信息直至今年1月27日才在央行官網上公布。

農業(yè)銀行成為此次處罰中的“重頭戲”，因12項違法行為被警告，并被罰沒合計5160.54萬元。其中，違法所得被沒收487.59萬元，罰款則高達4672.94萬元。多名相關責任人也被處以警告及不等額罰款，罰款金額在1萬元至10萬元之間。光大銀行同樣未能幸免，因11項違法行為被罰沒1878.83萬元，包括沒收違法所得201.77萬元和罰款1677.06萬元。12名相關責任人同樣受到了警告或罰款的處罰，罰款金額在1萬元至18萬元不等。

民生銀行和恒豐銀行也因各自8項違法行為被罰。民生銀行被罰沒1804.57萬元，其中違法所得99.07萬元被沒收，罰款1705.5萬元。同時，該行金融市場部總經理楊某、個人金融部副總經理賈某剛等多名責任人也被處罰。恒豐銀行則因違法行為被警告并罰款1060.68萬元，時任運營管理部總經理趙某等4人也因負有責任分別被罰款。

此次處罰的原因主要集中在反洗錢領域，包括違反賬戶管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務管理規(guī)定、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、與身份不明的客戶進行交易等多項違法行為。農業(yè)銀行、光大銀行和恒豐銀行還存在未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告等問題。

值得注意的是，2025年1月1日起，新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》正式施行。新法不僅保留了原有的7項上游犯罪，還增加了“其他犯罪”的兜底條款，進一步擴大了上游犯罪的范圍。同時，新法明確要求金融機構按照規(guī)定建立客戶盡職調查制度，嚴禁為身份不明的客戶提供服務或進行交易，也不得為客戶開立匿名或假名賬戶。

在此背景下，央行此次開出的巨額罰單無疑彰顯了監(jiān)管部門持續(xù)打擊洗錢犯罪的決心。同時，這也為銀行業(yè)敲響了警鐘，提醒金融機構必須高度重視反洗錢工作，嚴格執(zhí)行內控制度，切實履行客戶盡職調查和大額交易、可疑交易報告義務。只有如此，才能有效遏制洗錢犯罪的發(fā)生，維護金融秩序的穩(wěn)定。